État des lieux de ses finances

Avant d'investir le moindre euro, il faut savoir d'où vous partez. Ce Google Sheets vous permet de faire un état des lieux simple, en quelques minutes.

Modèle Google Sheets à dupliquer

Dupliquer le modèle d'état des lieux

1. Ouvrez le lien (connectez-vous à Google si demandé).
2. Cliquez sur Créer une copie.
3. Choisissez le mois concerné.

Je vous conseille de le remplir en début de mois.

Les 5 onglets à remplir

1. Comptes

Listez toutes vos banques et le type de compte (compte courant, livret…), avec le montant au moment du remplissage.
Le total se met à jour automatiquement.

2. Revenus

Toutes vos sources de revenus du mois, en net : salaire CDI, revenus locatifs, etc. Un ordre de grandeur suffit si besoin.

3. Dépenses

Suivez vos dépenses par gros postes (logement, alimentation, factures, loisirs…). Indiquez si c’est une dépense fixe, variable ou autre, pas besoin d’être ultra-précis sur chaque ticket de caisse.

4. Dettes

Pour chaque dette : montant emprunté et surtout le restant à rembourser.

5. Investissements

PEA, compte-titres, assurance vie, appartement… Indiquez le montant investi et la valeur actuelle. Vous verrez ainsi investi vs valeur réelle.

Le tableau de synthèse

En bas du fichier, un récap se calcule tout seul pour le mois choisi, par exemple :

• revenus / dépenses / reste à vivre ;
• taux d’épargne ;
• liquidités, investissements, dettes ;
• patrimoine brut et patrimoine net.

Ensuite

Dupliquez le fichier chaque mois pour suivre l’évolution, ou adaptez-le à votre situation (plus de lignes, plus de catégories…). L’important, c’est d’en faire un outil que vous ouvrez régulièrement.

Pour automatiser vos flux ensuite : schématiser ses finances.
Pour suivre le patrimoine dans le temps : Finary.