Finary

Finary est l'application que j'utilise pour suivre l'ensemble de mon patrimoine au même endroit : comptes bancaires, PEA, assurance vie, immobilier, crypto…

Pourquoi je l'utilise

• Vision consolidée : tous vos comptes synchronisés automatiquement, votre patrimoine net en un coup d'œil.
• Suivi de performance : évolution de votre portefeuille Bourse, dividendes, plus-values latentes.
• Répartition d'actifs : visualisez en un graphique votre exposition actions / immobilier / liquidités / crypto.
• Projection : simulez l'évolution de votre patrimoine selon votre taux d'épargne.

Comment bien démarrer

1. Créez votre compte sur finary.com.
2. Connectez vos banques et courtiers (synchronisation automatique et sécurisée en lecture seule).
3. Ajoutez manuellement vos actifs non synchronisables : immobilier, livrets exotiques, objets de valeur.
4. Consultez votre patrimoine une fois par mois, pas tous les jours : l'objectif est le pilotage long terme, pas l'anxiété quotidienne.

L'alternative gratuite

Si vous préférez le faire vous-même, un simple tableur fait l'affaire pour démarrer : listez vos comptes, leurs soldes, et mettez à jour une fois par mois. Voir la ressource Schématiser ses finances et État des lieux de ses finances.

Suivre son patrimoine, c'est l'étape zéro de toute stratégie : on ne peut pas améliorer ce qu'on ne mesure pas.